Marcos Villanueva, socio fundador de Holistic Advisors, comparte su visión sobre el valor de la cooperación y el crecimiento orgánico en el mundo del asesoramiento financiero. Con una mirada optimista hacia el futuro, Marcos también reflexiona sobre la experiencia en Zonamerica y cómo el ecosistema financiero líder de Uruguay fomenta la colaboración entre empresas, haciendo de este lugar un punto de referencia para el desarrollo profesional en la región. Estuviste vinculado a la banca internacional. ¿Cómo se estructura tu trayectoria profesional? ¿Cómo llegaste al mundo del asesoramiento financiero? Todo comenzó en la cancha de Boca. Mientras estudiaba en la Universidad Di Tella (Argentina), llevaba turistas extranjeros a la Bombonera. Esto era en el año 2000-2001, lamentablemente el mejor momento de Boca, porque soy hincha de River. En el año 2002, en uno de estos tours, conocí a un estadounidense que trabajaba en QBE, una aseguradora australiana. Tuvimos una muy buena charla y, antes de irse, me dijo: «Mandame tu currículum.» Ingresé a la compañía en mayo del 2003, recién recibido, y trabajé ahí hasta el 2007. Durante ese período viví en San Pablo, desarrollándome en la parte actuarial de la compañía. ¿De ahí pasas a Merrill Lynch?Sí, siempre me interesó el mundo de las finanzas. Por esa época ya había aprobado el primer examen del CFA (Chartered Financial Analyst), una certificación bastante exigente con tres niveles.En el mismo edificio donde estaba QBE, también tenía oficinas Merrill Lynch, que se dedicaba a la banca internacional. Un día, en el ascensor, me encontré con un amigo que me comentó que estaban buscando gente. No lo dudé, mandé el currículum, me entrevistaron y quedé. Así que pasé del piso 20 de QBE al 22 de Merrill Lynch, donde trabajé entre 2007 y 2010.En 2010, Merrill Lynch cerró en Argentina y nos ofrecieron mudarnos a Uruguay, donde ya tenían operaciones en Zonamerica desde el 2000. Justo estaba por casarme y la idea de vivir en Uruguay me cerraba por todos lados. Además, era una oportunidad de crecimiento, porque me propusieron entrar a un programa en el que, si cumplía ciertos objetivos, podía convertirme en Financial Advisor.Junto con Martín Christiansen, que fue mi primer socio, logramos alcanzarlo, y en junio de 2010 nos mudamos a Uruguay. ¿En ese momento se inicia el camino hacia Holistic Advisors?Exacto. En 2013, Julius Baer compró Merrill Lynch, así que pasamos a formar parte de esa compañía.Para 2017, con Martín empezamos a pensar en nuevos desafíos. Ahí fue cuando encontramos en Holistic una buena oportunidad. Fundamos Holistic Advisors en Uruguay, porque hasta ese momento no existía.Al mismo tiempo, compramos una sociedad con la licencia de asesor de inversiones que ya estaba constituida, pero sin actividad. La trajimos a Zonamerica, la renombramos Holistic Advisors y la integramos a nuestra organización. El nombre venía de Holistic Brokerage, la primera empresa del grupo, que se había fundado en Panamá en 2013.Así fue como nos sumamos a Holistic, incorporando nuestra operación en Uruguay al proyecto. ¿Cómo fue el proceso de radicación en Zonamerica? En ese momento, tuvimos que presentar un plan tanto al Banco Central como a Zonamerica para poder llevar adelante nuestro proyecto. Y la verdad es que, ocho años después, puedo decir que lo cumplimos con creces. Hoy en día, tenemos más de 25 personas trabajando en Holistic Advisors.Además, crecimos en Panamá y abrimos un broker dealer en Miami. Con eso, el grupo quedó conformado por una compañía de subclearing en Uruguay, una en Panamá y el broker dealer en Miami.Este cambio nos permitió alcanzar una sostenibilidad a largo plazo para el negocio, ya que Miami es un mercado más reconocido y valorado en la región. ¿Cuál es el diferencial de Holistic en el mercado?Nuestro diferencial radica en que, en Holistic, los socios somos productores y Financial Advisors. Cada uno de nosotros está completamente dedicado al negocio de la asesoría financiera. Volcamos todos nuestros recursos para ofrecer el mejor servicio posible a nuestros clientes. La compañía funciona casi como una cooperativa, en el sentido de que todos estamos enfocados en asignar recursos para los clientes. Vivimos de ser asesores de inversión.En Holistic, también valoramos mucho la afinidad humana en nuestros equipos de trabajo. Los asesores que se suman a la compañía suelen ser amigos o excompañeros de trabajo. La mayoría de nuestros asesores trabajaron con nosotros en Merrill Lynch, por lo que comparten una formación y unos valores muy similares a los nuestros. ¿Esta cooperativización del trabajo es el valor agregado de la compañía?Sí, creo que buscamos dos cosas clave. Por un lado, la ética, que es nuestro principal valor agregado en el asesoramiento. Desde que fundamos Holistic Advisors en 2017, nuestro objetivo ha sido hacer las cosas de manera profesional y transparente.Por otro lado, apostamos a la cooperación dentro del equipo. Nos reunimos semanalmente para discutir estrategias de inversión, compartir ideas y generar sinergias. En un negocio que suele ser individualista, decidimos trabajar de manera colaborativa porque creemos que la economía de escala aporta mucho valor.Hoy, después de varios años, confirmamos que esta forma de trabajo funciona. La cooperación no solo mejora la calidad del asesoramiento, sino que genera un ambiente en el que compartir conocimiento se da de forma natural, sin esperar nada a cambio. ¿Por qué apostaste a Uruguay al momento de fundar la compañía en 2017? Uruguay es un lugar excepcional para vivir, especialmente para quienes buscamos calidad de vida y tranquilidad. En mi caso, llegué recién casado y con la idea de formar una familia, y encontré en Uruguay el entorno ideal para criar a mis hijos. Es un país seguro, con un ritmo de vida más relajado en comparación con grandes ciudades como Buenos Aires o São Paulo.El tráfico es mínimo, la gente vive con menos ansiedad, y eso se traduce en una vida más equilibrada. Durante la pandemia, muchos eligieron mudarse aquí no solo por razones fiscales, sino porque realmente encontraron un lugar donde vivir bien. Además, la cercanía con Argentina hace que sea fácil mantener vínculos, viajar y estar conectado con la región.A lo largo de los años, tuve oportunidades para cambiar de país, pero siempre elegí quedarme en acá. La tranquilidad, la seguridad y la calidad de vida que ofrece son incomparables. ¿Cómo ha sido la experiencia con el talento local en términos de recursos humanos?Si bien Holistic Advisors es una empresa relativamente pequeña, con unos 25 empleados, hoy el 75% de nuestro equipo está compuesto por talento uruguayo. Al principio la mayoría éramos argentinos, pero con el tiempo fuimos incorporando más uruguayos y la experiencia ha sido muy positiva.Uruguay cuenta con buenos recursos humanos, y nosotros hemos encontrado profesionales capacitados que han crecido dentro de la empresa, asumiendo roles más desafiantes, incluso a nivel regional. Creemos mucho en el desarrollo interno y nos gusta formar talento. De hecho, algo que nos caracteriza en Holistic es que realmente disfrutamos ese proceso: nos divierte tomar gente, capacitarlos, ver cómo evolucionan y crecen dentro de la compañía.Obviamente, no puedo hacer una generalización sobre todo el mercado laboral uruguayo, pero nuestra experiencia ha sido muy buena. Incorporamos entre 5 y 7 personas nuevas por año y hemos logrado construir un equipo sólido y en constante evolución. ¿De qué manera estar en Zonamerica aporta valor a Holistic Advisors?En Holistic Advisors fomentamos un fuerte espíritu de cooperación interna, y eso mismo lo encontramos en Zonamerica. Aquí hay mucha gente de la industria con la que interactuamos constantemente: nos reunimos, almorzamos, intercambiamos opiniones y compartimos ideas sobre el mercado. Ese ecosistema de networking es un gran diferencial de Zonamerica frente a otras zonas francas.Además, en el parque, se organizan eventos, capacitaciones y encuentros colaborativosue realmente suman. No es solo un espacio físico, sino una comunidad en la que constantemente estamos interactuando, intercambiando ideas y generando oportunidades de negocio. ¿Cuáles son los próximos desafíos y planes de crecimiento de Holistic Advisors? En Holistic Advisors, nuestro crecimiento es orgánico. Nos enfocamos principalmente en atender a nuestros clientes, y es a través de este compromiso que hemos visto un crecimiento anual de entre el 10% y el 20%.Recibimos propuestas de nuevos asesores que desean asociarse con nosotros, pero no seguimos un plan de crecimiento agresivo. Preferimos un enfoque más relajado, donde podamos disfrutar del trabajo y sentirnos cómodos. No buscamos apresurarnos ni comprometernos a planes que no podamos cumplir.Así que seguimos este camino de crecimiento orgánico, trabajando día a día y enfocándonos en brindar un excelente servicio a nuestros clientes, porque sabemos que ahí es donde hacemos la diferencia.
